Cảnh báo lừa đảo: Forex – Phương thức đầu tư tài chính 4.0 hay chỉ là chiêu trò, những “cú lừa” dành cho nhà đầu tư – Alarming Reveal

Forex – một phương thức đầu tư tài chính tuy không mới nhưng lại tạo nên cơn sốt trong những thời gian gần đây tại Việt Nam, đóng góp một phần lớn vào việc đầu tư tài chính ngày càng phát triển. Tuy nhiên, mang theo nhiều cơ hội cũng đồng nghĩa với việc kèm theo những thách thức lớn. Điển hình là biến tướng đa cấp, lừa đảo.

Forex đã tồn tại từ lâu. Nhưng tại Việt Nam lần đầu được biết đến vào năm 1994, sự ra đời của thị trường liên ngân hàng bắt đầu. Đánh dấu bước ngoặt hình thành và phát triển của thị trường ngoại hối Việt Nam theo chuẩn mực quốc tế. Từ năm 2004 đến nay, thị trường Forex tại Việt Nam dần trở nên sôi động hơn. Chính năm 1994 đã đánh dấu sự bắt đầu của giao dịch tiền tệ.

Nhờ sự kết hợp giữa kỹ thuật, hạ tầng và chính sách đã đẩy nhanh sự tiến bộ của thị trường Forex hơn nữa, giao dịch ngoại hối đầu tiên được thực hiện qua mạng internet. Với sự tham gia chính của hệ thống liên ngân hàng thế giới, giờ đây thị trường này trở thành thị trường có khối lượng giao dịch hàng ngày lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất thế giới.

Đầu tư

Lịch sử của thị trường Ngoại hối gắn liền với sự xuất hiện và phát triển của tiền tệ.

 

MỞ RA CƠ HỘI MỚI CHO NHÀ ĐẦU TƯ

Forex đã dần trở thành một phương thức đầu tư mới cho những nhà đầu tư tài chính trong thời hiện đại. Về cơ bản, đây chỉ là một hình thức đầu tư vào thị trường ngoại hối trên toàn thế giới thông qua các sàn giao dịch của nước ngoài hoặc các sàn giao dịch của Việt Nam.Trong khoảng thời gian 3 năm gần đây, Forex đã thực sự trở thành một cơn sốt trên toàn lãnh thổ đất nước Việt Nam. Các sàn giao dịch mọc lên như nấm sau cơn mưa, các nhà đầu tư thì cũng bắt đầu hưởng ứng theo làn sóng đầu tư mới này.

Nếu bạn dùng những công cụ tìm kiếm như Google, Bing,… Hàng trăm ngàn đến hàng triệu kết quả sẽ hiện ra nếu bạn tìm kiếm cụm từ “Sàn giao dịch Forex”, “Forex” hay những cụm từ liên quan đến Forex. Những kết quả hàng đầu khi bạn tìm những cụm từ này là những sàn giao dịch Forex hiện tại đang hoạt động mạnh mẽ, những sàn giao dịch này cũng rất chịu chi khi đã bỏ một số tiền lớn cho Google để những thứ đầu tiên bạn tìm kiếm được chính là họ – sàn giao dịch Forex.

Đầu tư

Số lượng kết quả tìm kiếm đến hàng triệu trên Google, những kết quả đầu tiên hầu hết đều là quảng cáo

Forex được kì vọng là sẽ giúp những người đầu tư kiếm lời nhanh chóng, dễ dàng và tiện lợi khi nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch ở bất cứ đâu với một chiếc điện thoại di động.Cách chơi Forex đơn giản và cũng phổ biến nhất tại Việt Nam là giao dịch các cặp tiền tệ.

Mỗi cặp tiền tệ sẽ gồm một đồng tiền cơ sở và một đồng tiền định giá. Ví dụ như USD/CAD là việc định giá đồng đôla Mỹ (USD) bằng đôla Canada (CAD). Theo đó, nhà đầu tư sẽ mua cặp tiền tệ này nếu tin rằng đồng USD sẽ tăng giá so với CAD, hay nói cách khác là tỷ giá USD/CAD tăng trong tương lai. Ngược lại, nếu tin rằng đồng tiền cơ sở USD sẽ mất giá so với CAD, hay tỷ giá USD/CAD giảm, nhà giao dịch sẽ bán cặp tiền tệ này.

Sau khi đóng trạng thái, lợi nhuận được tính bằng chênh lệch giữa thời điểm mua và bán cùng với tỷ lệ đòn bẩy. Hay nói cách khác đơn giản hơn, nhà đầu tư chỉ cần chọn xem mình nên đặt lệnh Mua hay Bán mà thôi, chính vì sự đơn giản này cũng làm cho nhiều nhà đầu tư tham gia vào hơn.

Đầu tư

Ví dụ một biểu đồ được sử dụng để phân tích trong Forex

ĐẦU TƯ FOREX KHÔNG ĐƯỢC CHẤP NHẬN TẠI VIỆT NAM?

Thống kê của công ty nghiên cứu LearnBonds cho thấy, doanh thu trên thị trường ngoại hối toàn cầu đã đạt tới 6.600 tỷ USD mỗi ngày, tăng 40% về khối lượng giao dịch trong thập kỷ qua. Tại Việt Nam, hình thức đầu tư này đã có từ nhiều năm, nhưng gần đây bùng nổ với tốc độ nhanh. Trên các mạng xã hội, các hội nhóm đầu tư Forex có quy mô lên tới hàng nghìn cho tới hàng trăm nghìn thành viên, với những lời mời gọi từ các trưởng nhóm cam kết sinh lời vài phần trăm mỗi ngày hay “ngồi không cũng kiếm được vài trăm USD”.

Thế nhưng, tại Họp báo Chính phủ chiều ngày 2/12/2020, Phó thống đốc Đào Minh Tú khẳng định các sàn Forex hoạt động hiện nay là không đúng quy định pháp luật, người tham gia được xem là tiếp tay cho hoạt động phi pháp. Theo Pháp lệnh Ngoại hối, chỉ các tổ chức tín dụng có giấy phép hoạt động ngoại hối và những đại lý được chỉ định mới được mua bán và cung cấp dịch vụ có sự liên quan đến ngoại tệ.

Đầu tư

Ảnh minh họa

Riêng những đại lý chỉ được phép thu ngoại tệ về bán cho tổ chức tín dụng, không được bán trực tiếp ra thị trường. “Hiện tại Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép cho sàn giao dịch Forex nào cả”, ông Đào Minh Tú khẳng định. Dù vậy, những loại hình đầu tư hiện nay vẫn ngày càng phát triển với tốc độ chóng mặt.

Vì không được công nhận về mặt pháp lý, các sàn môi giới hiện nay đa phần là tự phát, thường được vận hành bởi những cá nhân hoặc tổ chức sau khi đã ký thỏa thuận trở thành đại lý, chi nhánh với các sàn giao dịch ngoại hối lớn.

Đầu tư

Nhà đầu tư đang tiếp tay cho những hành động trái pháp luật, nguy cơ cao tiền mất tật mang

NGUY CƠ TIỀN MẤT TẬT MANG VỚI NHÀ ĐẦU TƯ

Với cách thức hoạt động của một số những sàn giao dịch Forex hiện nay tại Việt Nam, khi nhà đầu tư bắt đầu đưa tiền vào để thực hiện giao dịch, nhân viên Sales hoặc Chăm sóc khách hàng của những sàn giao dịch đó sẽ mời nhà đầu tư tham gia vào một hội nhóm trên các nền tảng mạng xã hội như Zalo, Facebook,… để bắt đầu thực hiện giao dịch Forex.

Sau đó, một số thành viên trong sàn giao dịch sẽ “phím” cho nhà đầu tư nên thực hiện đặt lệnh mua/bán ở một mã cụ thể tại một giá nhất định. Những nhà đầu tư trong đó hoàn toàn có thể ngheo theo những hướng dẫn này để giao dịch để kiếm lời. Thậm chí có những lúc các thành viên trong sàn giao dịch sẽ cố tình “báo sai lệch” để nhà đầu tư chịu lỗ.

Đầu tư

Nhà đầu tư có thể rơi vào thua lỗ, nợ nần bất cứ lúc nào

Với cách hoạt động như trên, theo đúng lời mời gọi của các sàn giao dịch thì đây đúng là “ngồi không cũng có tiền”. Điều này dẫn đến việc càng nhiều nhà đầu tư đầu tư một số tiền lớn vào các sàn giao dịch này. Sinh lời nhanh kèm theo với việc rủi ro cũng cao hơn gấp nhiều lần, số tiền của nhà đầu tư dù có lớn đến đâu thì đến khi sai một lệnh mua/bán thôi cũng đủ khiến số tiền đó “bốc hơi” chỉ trong vài tiếng thậm chí vài chục phút.

Đến lúc này thì cả vốn lẫn lãi cũng không còn, nhà đầu tư cũng không thể cầu cứu hay nhờ sự giúp đỡ của bất kì ai vì các sàn giao dịch Forex chỉ quan tâm đến số tiền mà nhà đầu tư đổ vào mà thôi.

BIẾN TƯỚNG ĐA CẤP, LỪA ĐẢO

Để thu hút người chơi, các đối tượng thường đưa ra chế độ hoa hồng cấp độ rất lớn theo mô hình kim tự tháp, càng kêu gọi được người tham gia, càng đầu tư nhiều tiền, lợi nhuận hoa hồng càng cao.

Không những thế, các đối tượng thuê những admin, IT để lập sàn Forex, copy giống như các sàn quốc tế, nhưng bản chất hoạt động không liên quan gì đến sàn quốc tế. Các đối tượng hoàn toàn có thể can thiệp vào những lệnh đánh, can thiệp cho người chơi thắng tùy theo ý mình.

Trong khi chỉ số trên các sàn Forex quốc tế dao động theo thị trường, thì chỉ số ở các sàn này là do những đối tượng admin tự điều khiển, cho lên xuống tùy ý nhằm đánh lừa người tham gia.

Đầu tư

Ảnh minh họa

Về các đối tượng là chuyên gia tài chính, chuyên viên tư vấn để khách hàng đặt lệnh, thực chất là nhóm chuyên gia này cũng có một phần nào đó hiểu biết về tài chính, tuy nhiên nhóm này không được bất cứ một đơn vị hay cơ quan nhà nước nào cấp phép trong việc hành nghề tư vấn.

Như vậy, mọi thứ đều do các đối tượng cầm đầu sắp đặt. Tuy nhiên cũng có người tham gia có thể rút và đổi được tiền điện tử, đây là hình thức lừa đảo của các đối tượng để tạo lòng tin cho người tham gia.

Bộ Công an cho biết, hiện nay trên cả nước có khoảng 240 sàn giao dịch forex trái phép của gần 100 đối tượng trong nước cầm đầu, thường là quen biết nhau, hoặc đã từng là thuộc cấp của nhau sau đó tách ra làm riêng. Các đối tượng sẵn sàng đánh sập sàn khi đã chiếm đoạt được tiền của người chơi. Pháp luật Việt Nam chưa công nhận Forex hay tiền ảo nên pháp luật rất khó bảo vệ người chơi. Xét ở một góc độ nào đó, người tham gia cũng là người tiếp tay cho các hành động phạm pháp này.

Những ngày qua, những người tham gia vào các sàn forex, tiền ảo không được cấp phép hoạt động tại Việt Nam đứng ngồi không yên, mất ăn mất ngủ, bởi liên tiếp các sàn dừng hoạt động, “ôm” hàng nghìn tỷ đồng của những nhà đầu tư biến mất không một dấu vết. Những người đã trót bỏ tiền vào đây giờ như ngồi trên đống lửa, không biết làm cách nào để lấy lại tiền.

LỜI CẢNH TỈNH DÀNH CHO CÁC NHÀ ĐẦU TƯ

Ngày 18/05/2021, trên một nhóm cộng đồng các nhà đầu tư với hơn 120.000 thành viên đã được chứng kiến một sự việc hết sức đáng quan ngại. Cụ thể, một tài khoản là N.T chia sẻ về thất bại của mình trong việc đầu tư vào thị trường tài chính Forex, cùng với đó người này cũng sang nhượng luôn cửa tiệm cắt tóc của mình.

Cuối bài viết, nhà đầu tư N.T đã xin sự giúp đỡ từ cộng đồng mạng, bài viết này sau đó đã thu về hơn 5000 tương tác với gần 7000 lượt chia sẻ. Đa phần bình luận đều cho rằng anh T thay vì chờ đợi sự giúp đỡ, trốn chạy, nghĩ quẩn thì hãy nên đối mặt, chịu trach snhiệm với những gì mình đã làm.

Đầu tư

Tiệm cắt tóc đã từng là của anh N.T

Anh T chia sẻ với báo chí: “Tôi từng có một gia đình êm ấm, con ngoan. Tôi bắt đầu kinh doanh salon tóc từ năm 2016, thu nhập của tôi cũng tương đối ổn định, vì muốn giàu nhanh hơn, tôi đã lao vào đầu tư thị trường Forex. Forex xuất hiện xung quanh tôi, từ quảng cáo trên mạng xã hội, những cuộc gọi mời đầu tư vào các sàn. Sự dễ dàng này cho tôi cảm giác tự do trong đầu tư. Thế nhưng, đó cũng là cái bẫy làm giàu chết người”

Anh T thừa nhận mình thiếu kiến thức trong lĩnh vực này, chưa hoàn thiện được kỹ năng, chưa quản lý được vốn, không kiểm soát được rủi ro của mỗi lệnh giao dịch. Thứ duy nhất anh có là “lòng tham và hy vọng làm giàu” từ thị trường này.

Chủ salon tóc chia sẻ, anh tham gia đầu tư Forex như một canh bạc từ năm 2018 và mất ngay 48.000 USD đầu tiên. Đến tháng 8/2020, anh mất thêm 54.000 USD. Lần cuối cùng anh thua lỗ là giai đoạn từ 3-17/5. Ở lần này, anh T không biết mình mất bao nhiêu tiền, chỉ biết đó là một con số khổng lồ.

Đầu tư

Ảnh minh họa

Để có được số tiền đầu tư ở lần thứ 3, anh T vay bố và nhiều bạn bè. Anh cũng bán đi nguồn thu nhập chính của mình là salon tóc, nơi tạo ra công ăn việc làm cho chục nhân viên với giá 170 triệu đồng.

“Trước đây, trong mắt mọi người, tôi là chủ một cửa hàng tóc với cả chục nhân viên, người yêu xinh xắn, hiểu chuyện. Mọi người xung quanh tôi còn ngưỡng mộ khi tôi mua được đất đai ở Đại Thành, Quốc Oai, Hà Nội. Nhưng thực tế, tất cả chỉ là ảo ảnh. Số phận tiệm tóc ấy đã lung lay từ khi tôi bắt đầu đầu tư vào Forex. Miếng đất kia cũng là ảo. Tôi chỉ nói dối bố mình để vay tiền đầu tư vào Forex”, anh T chia sẻ thêm.

“Sẽ có người cho rằng chỉ nợ 600-700 triệu tại sao phải chọn cách trốn chạy? Nhưng tôi thật sự hèn nhát. Tôi không dám đối diện với bố, với a T, em H…”

Đầu tư

Ảnh minh họa

Theo trải nghiệm của anh, Forex là thị trường đầu tư đầy rẫy sự lọc lừa, dối trá, bịp bợm. “Đây là trò chơi tổng âm, chẳng có giá trị thặng dư nào cả. Dòng tiền chảy từ bên này sang bên kia rồi cũng bị trừ bớt bởi hàng loạt loại phí giao dịch, chênh lệch giá mua/bán, tỉ giá…”,

“Mong muốn của tôi lúc này là được sống một cuộc đời bình dị. Một suy nghĩ lóe lên trong đầu tôi là khẩn cầu sự giúp đỡ của cộng đồng mạng. Bạn có thể chửi tôi, cười cợt, chế giễu… Tôi có thể nổi tiếng theo một cách đầy tai tiếng. Thế nhưng, tôi chỉ còn biết chọn cách này để tiếp tục được làm lại cuộc đời”, nhà đầu tư nuối tiếc chia sẻ.

BÀI HỌC XƯƠNG MÁU DÀNH CHO NHỮNG NHÀ ĐẦU TƯ TƯƠNG LAI

Forex mặc dù được thế giới công nhận và hoạt động một cách công bằng nhưng ở Việt Nam, chúng ta vẫn phải làm theo pháp luật. Việc đầu tư Forex chính là tiếp tay cho tội phạm lừa đảo qua hình thức đầu tư Forex trá hình. Khi được mời gọi, các nhà đầu tư phải thật tỉnh táo, trang bị đầy đủ kiến thức để biết được liệu số tiền mà bản thân mình tiết kiệm bấy lâu lại biến mất trong tích tắc chỉ vì… đặt sai lệnh hay không.

Hiện nay, tại Việt Nam, không ít các sàn giao dịch Forex có dấu hiệu lừa đảo vẫn đang hoạt động một cách mạnh mẽ, tiếp tục lừa lọc người tham gia nhằm kiếm tiền từ nhà đầu tư rồi ôm tiền bỏ trốn.

Không ít các trường hợp nhà đầu tư phải bán nhà, bán đất, lừa gạt người thân, họ hàng để có tiền tiếp tục đầu tư vào nhằm gỡ lỗ. Thế nhưng đầu tư bao nhiêu thì lại lỗ thêm bấy nhiêu. Tốt nhất, hãy đầu tư vào những gì là hợp pháp, là minh bạch để số tiền của người chơi sinh thêm lời chứ không phải tiền mất, tật mang như đầu tư Forex.

Hãy là một nhà đầu tư thông minh, sáng suốt!

Tìm hiểu thêm về Forex: https://clibme.com/4-thu-doan-cua-nhung-san-forex-lua-dao/

Tìm hiểu thêm về Forex trên thế giới: https://www.investopedia.com/articles/forex/11/why-trade-forex.asp

Sinh viên thực hiện: Vũ Quốc Thịnh – 18050590 – QH2018E KTQT CLC 4

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *