[ CAUTION ] FOREX – Lật tẩy 4 thủ đoạn của những sàn giao dịch lừa đảo/cheating brokers

Thời đại công nghệ 4.0 đang khiến cho nhiều người có cơ hội mở rộng kinh doanh. Hiện nay, đang nổi lên một thị trường mới được nhiều người quan tâm. Đó chính là Forex, một kênh đầu tư vô cùng hấp dẫn.

Bên cạnh những sàn giao dịch uy tín, trên thị trường Forex luôn tồn tại những mánh khóe để những kẻ bất lương lợi dụng lấy tiền của các nhà đầu tư. Một trong số đó là việc show tài khoản giao dịch nhằm thu hút những trader “non trẻ” trên thị trường để lừa đảo và chiếm đoạt tài sản. Trader cần phải biết được những chiêu trò và cách phòng tránh những hình thức lừa đảo trên để tránh bị mất tiền oan.

giao dịch ngoại hối FOREX
                                                                             Ảnh minh họa

Forex là gì?

Forex là từ tiếng Anh được viết tắt của từ Foreign Exchange (FX) có nghĩa là trao đổi tiền tệ quốc tế. Đó là sự trao đổi hai loại tiền tệ khác nhau theo các tỷ giá thỏa thuận. Forex hay còn có tên gọi là FX hoặc ngoại hối.

Thị trường Forex là gì?

Thị trường Forex hay thị trường ngoại hối là một thị trường giao dịch toàn cầu. Tại đây luôn mở cửa 24 giờ mỗi ngày, 5 ngày mỗi tuần từ thứ 2 đến thứ 6. Giờ hoạt động của thị trường Forex tính theo giờ quốc tế của tất cả các nước trên thế giới.

Thị trường mở cửa từ sáng thứ 2 tại Wellington, New Zealand sau dần đến Tokyo và Singapore. Theo một vòng trái đất di chuyển đến London trước khi đóng cửa vào tối ngày thứ 6 tại New York.

Forex là một trong những thị trường trao đổi tiền tệ có giá trị lớn trên thế giới. Thị trường tập trung các loại tiền tệ quốc tế. Ví dụ: Thị trường chứng khoán New York có giá trị giao dịch là 25 tỷ USD/ngày. Nhưng tại thị trường Forex giao dịch 1 ngày có thể lên đến 5100 tỷ USD/ngày.

Vì sao có sự chênh lệch giữa Forex và các thị trường khác lớn đến vậy. Đó là vì tất cả các hoạt động mua bán, trao đổi… giữa các nước trên cả thế giới đều thông qua thị trường này.

Thị trường Forex bao gồm các thành phần tham gia là các định chế tài chính. Cụ thể: Các ngân hàng quốc tế, ngân hàng Trung Ương, quỹ tài chính và các công ty thương mại lớn trên thế giới. Trong đó, các nhà giao dịch cá nhân (hay còn gọi là trader) chiếm khoảng 7%.

Giao dịch Forex là gì?

Đa số chúng ta đã từng nghe đến “giao dịch forex” nhưng bạn đã thực sự hiểu nó hay chưa? Giao dịch ngoại hối forex là gì? Giao dịch ở đâu? Cách thức hoạt động xử lý giao dịch như thế nào?

Thế nào là giao dịch FOREX?

Để hiểu rõ hơn giao dịch FOREX là gì? Ta có thể tách nghĩa của từng từ: Giao dịch là hành động đổi cái này lấy cái khác. Thực hiện giao dịch có thể qua hàng hóa, chứng khoán, tiền điện tử….

Vậy giao dịch FOREX là việc mua bán các đồng tiền. Điều đó có nghĩa là các giao dịch trên sàn FOREX được thực hiện dựa trên sự biến động của giá khi trao đổi. Đó là mua một loại tiền tệ trong khi có thể đồng thời bán một loại tiền tệ khác.

Giao dịch FOREX ở đâu?

Nhờ sự phát triển của công nghệ những năm vừa qua. Nên bất kỳ ai cũng có thể kiếm cho mình một chiếc máy tính truy cập Internet. Nếu như các thị trường giao dịch khác đều có các trung tâm, các giao dịch ở một địa điểm nào đó. Nhưng trên Forex thì không có trung tâm tài chính hay giao dịch nào cả.

Forex dựa trên giao dịch điện tử được kết nối giữa hệ thống các ngân hàng với nhau. Thị trường giao dịch Forex gần như không ngủ và hoạt động suốt 24 giờ trong ngày và 5 ngày trong tuần (trừ thứ 7 và chủ nhật).

Tuy nhiên, các cá nhân (trader) không thể tự tham gia vào thị trường này để giao dịch. Bắt buộc phải thông qua một nhà môi giới đó là sàn Forex hay còn gọi là Broker.

Hàng hóa trao đổi ở thị trường ngoại hối FOREX là gì?

Giao dịch ngoại hối forex là gì? Đó là hoạt động mua một lượng tiền và bán lượng tiền khác. Hoạt động này có thể diễn ra cùng thời điểm. Cụ thể: Khi bạn đổi 1 đồng USD sang đồng VND thành 23.000. Đây là hoạt động diễn ra cùng lúc và được gọi là giao dịch ngoại hối.

Như vậy, hàng hóa trao đổi ở thị trường Forex chính là tiền.

Sàn Forex là gì?

Để tham gia giao dịch trên forex chắc chắn bạn cần phải thông qua sàn forex. Nếu không thông qua các sàn bạn khó có thể giao dịch hay đầu tư. Vậy sàn giao dịch forex là gì?

Sàn forex hay sàn giao dịch forex chính là các nhà môi giới. Có 2 loại nhà môi giới chính:

  • Broker: những người tạo ra thị trường.
  • Những người kết hợp người mua và người bán.

Tìm hiểu thêm về FOREX tại đây.

sàn giao dịch forex ; broker ; trader
                                           Sàn giao dịch Forex

Chính vì nguồn lợi nhuận khủng mà Forex mang lại, nhiều sàn Forex đã được lập ra để lừa các nhà đầu tư nhẹ dạ. Một bộ phận lừa đảo đã dụ nhiều người tham gia sàn. Khi tham gia, bạn sẽ giao dịch với một chương trình máy tính chứ không phải ai khác.

Sàn đó sẽ không có ngân hàng nào tham gia và bạn sẽ bị kiểm soát bởi những broker lừa đảo và rơi vào tình trạng chỉ có thể nạp vào tài khoản nhưng lại không thể rút. Bài viết sau đây sẽ giúp những người mới quan tâm đến lĩnh vực đầu tư forex hiểu rõ những chiêu trò trên thị trường để tránh việc mất tiền oan.

Các chiêu trò, hình thức, chiêu trò lừa đảo mà các sàn FOREX “dỏm” hay sử dụng

scam forex
                                                       Các nhà đầu tư cần phải cẩn trọng khi tham gia FOREX

Đánh vào tâm lý muốn làm giàu ngay trong một đêm hay chỉ ngồi không mà vẫn kiếm được tiền của một bộ phần nhà đầu tư, các sàn lừa đảo với hàng ngàn các chiêu trò để dụ dỗ, lôi kéo nhà đầu tư mở tài khoản và nạp tiền vào để giao dịch, sau đó bắt đầu “dở trò” gian lận, thậm chí chiếm đoạt tài sản của trader.

Các sàn giao dịch lừa đảo này hoạt động qua rất nhiều các hình thức, nhưng cơ bản thường là biến thể của mô hình Ponzi. Nạn nhân của những cạm bẫy “ngọt ngào” này thường là những trader thiếu kinh nghiệm mới bước chân vào thị trường còn quá ít những kiến thức, hoặc những người đang gặp vấn đề về tài chính, muốn kiếm tiền nhanh để trả nợ…

Dưới đây là một số những chiêu trò phổ biến mà các sàn Forex lừa đảo thường sử dụng mà các bạn cần hiểu và nhận ra để tránh bị sập bẫy mà mất tiền oan.

  • Sàn Forex lừa đảo dưới hình thức ủy thác đầu tư

lừa đảo dưới hình thức ủy thác đầu tư
                                   Lừa đảo dưới hình thức ủy thác đầu tư

Đầu tư hình thức ủy thác là hình thức các nhà đầu tư đem tiền của mình gửi vào một bên nào đó, có thể là các nhân hoặc tổ chức, Bên này sẽ dùng số tiền đó để giao dịch forex và trả lại cho nhà đầu tư dựa vào kết quả giao dịch, đồng thời sẽ giữ lại một ít phần trăm hoa hồng hoặc họ có thể trả lãi cố định cho nhà đầu tư.

Đó là trên lý thuyết, nhưng thực trạng đầu tư ủy thác Forex ở các sàn lửa đảo thì hoàn toàn khác. Sẽ có các nhóm (team) kết hợp giữa nhân viên môi giới Forex và người nhận đầu tư ủy thác, những người tự xưng thuộc tập đoàn chuyên về đầu tư tài chính giới thiệu, công ty có chương trình đầu tư ủy thác với mức sinh lời rất cao (lãi suất có thể lên tới 36% một năm – cao gấp 5 lần gửi tiết kiệm).

Những team này sẽ xây dựng một chiến lược giao dịch và dùng mọi chiêu trò để lôi kéo các nhà đầu tư cùng tham gia, và cuối cùng là dụ các nhà đầu tư này ủy thác tiền cho họ rồi ăn chia lợi nhuận. Như vậy là họ vừa được tiền chia lợi nhuận vừa được hưởng phí hoa hồng của sàn. Tuy nhiên, thường thì sau một vài tuần, hoặc nhiều nhất là một đến hai tháng thì tài khoản sẽ bị cháy, mọi thua lỗ sẽ do các nhà đầu tư gánh chịu.

Đây là hình thức lừa đảo mà rất nhiều các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm bị sa lưới và thực tế cũng có khác nhiều bài viết phản ánh. Đặc biệt, hiện nay pháp luật Việt Nam vẫn chưa có sự bảo hộ đối với hình thức đầu tư ủy thác Forex. Vậy nên khi bạn chọn hình thức này thì cũng đồng nghĩa với việc “lời ăn lỗ chịu”.

  • Sàn Forex lừa đảo dưới dình thức bán trading system – Robot Forex

Robot forex
                                                                       Robot Forex

Sự ra đời của Algorithmic trading – giao dịch thuật toán đã khiến cho hoạt động giao dịch ngoại hối thuận tiện và hiệu quả hơn. Nhưng thực tế, nhưng hệ thống giao dịch hay Robot Forex này phần lớn hiệu quả với những ngân hàng đầu tư hay các quỹ đầu tư và tiềm ẩn rất nhiều những rủi ro, đặc biệt là những trader nhỏ lẻ.

Nhiều sàn Forex “dỏm” lừa đảo, thuyết phục người chơi mua trading system với những lời hứa hẹn, cam kết sẽ tạo ra lợi nhuận hấp dẫn như ăn lãi nhân đôi, nhân ba tài khoản với lãi suất 200 – 300%/tháng,… từ những giao dịch tự động.

  • Hoạt động đa cấp trái phép

ponzi trong forex
                                                                     Mô hình Ponzi

Để kiếm được lợi nhuận cao, các sàn giao dịch Forex lừa đảo đã có dấu này áp dụng mô hình đa cấp biến tướng, bởi nếu giao dịch ngoại hối sẽ không thể sinh lời ở mức siêu lợi nhuận, thì khoản tiền để trả cho các nhà đầu tư cũng chỉ có thể tới từ những nhà đầu tư đến sau. Như bất kỳ mô hình Ponzi nào, cũng sẽ đến lúc phải sụp đổ, các nhà đầu tư đến sau sẽ phải chịu hậu quả.

Cụ thể, với Lion Group, để tham gia vào sàn giao dịch ngoại hối, phải có những người thuộc nhóm Lion Group giới thiệu, sau đó người tham gia có thể phát triển mạng lưới, đội nhóm bằng cách kêu gọi, vận động người khác tham gia tương tự với hình thức đa cấp và được hưởng hoa hồng tới 4 cấp bậc.

Còn với Liber Forex, cứ giới thiệu được 3 người F1 vào đầu tư, người môi giới sẽ được nhận ngay 6% hoa hồng, F2 là 5%, F3 là 3%. Không những vậy, nếu phát triển được hệ thống theo mô hình kim tự tháp, người tham gia còn được hưởng thêm hoa hồng cân nhánh tới nhiều cấp bậc tùy doanh số.

  • Dụ dỗ nhà đầu tư vào những lệnh chắc thắng 100%

dụ dỗ đầu tư chắc 100% ; cheating ; scam
                                                                      Dụ dỗ nhà đầu tư

Phần lớn những sàn này có đội ngũ IP hùng hậu luôn túc trực trên các diễn đàn, show ra những tài khoản thắng khủng để thu hút nhà đầu tư. Sau đó là liên hệ các khóa học miễn phí, mở tài khoản, hướng dẫn nạp tiền và giao dịch theo tín hiệu của các chuyên gia ảo. Nhưng không sớm thì muộn nhà đầu tư khi sa vào thì sẽ bị mất tiền.

Có thể một vài lệnh may mắn, nhà đầu tư bắt đầu có lợi nhuận nhưng sau đó là chuỗi lệnh lỗ, càng lỗ các IB càng khuyến khích đầu tư gỡ gạc vào lệnh lớn hơn và cuối cùng là cháy tài khoản. Mục đích của họ chỉ chăm chăm vào việc làm sao kho khách hàng giao dịch càng nhiều thì mình sẽ càng có nhiều hoa hồng.

Phòng tránh những sàn Forex lừa đảo như thế nào?

tránh lừa đảo forex
                                                                        Phòng tránh lừa đảo

Ngày nay, các sàn forex lừa đảo còn sử dụng nhiều chiêu trò tinh vi khác nhau, khiến các nhà đầu tư khó có thể hình dung được. Những kẻ đầu cơ luôn cố gắng tìm ra những sơ hở của trader để trục lợi, dẫn đến việc ngày càng có nhiều trader tay trắng.

Đối tượng mà các sàn giao dịch lừa đảo hướng đến thường là những trader “non trẻ”, mới tham gia giao dịch và có ít kinh nghiệm về thị trường. Do đó, để tránh những trò lừa gạt trên thị trường tốt nhất đó là trang bị cho bản thân đầy đủ thông tin và kiến thức, đồng thời, kìm hãm “lòng tham” trước những lời mời “có cánh” của những kẻ gian dối.

Để từ một nhà giao dịch thiếu kỹ năng trở thành một nhà giao dịch chuyên nghiệp thì bạn cần học một chiến lược giao dịch phù hợp, việc học tập và thực hành giao dịch tốt hơn nhiều cho các nhà giao dịch mới bắt đầu thay vì đi tìm một phương pháp rủi ro thấp lợi nhuận cao hay một con robot có thể giúp họ giao dịch. Hầu hết các nhà giao dịch nhỏ lẻ bị loại khỏi cuộc chơi quá sớm không phải vì thị trường quá khắc nhiệt mà là vì họ thiếu hiểu biết dẫn đến việc nghe theo những kẻ lừa đảo.

Xem thêm: Dấu hiệu của các sàn Forex lừa đảo tại đây

Kết Luận

Thị trường Forex giúp bạn có thể đạt được mức sinh lời cao thậm chỉ chỉ cần vài ngày. Tất nhiên đi kèm đó sẽ gặp rủi ro càng cao. Tại Việt Nam, không ít các sàn giao dịch Forex có dấu hiệu lừa đảo vẫn đang hoạt động một cách mạnh mẽ, tiếp tục lừa lọc người tham gia nhằm kiếm tiền từ nhà đầu tư rồi ôm tiền bỏ trốn. Nhiều trường hợp nhà đầu tư phải bán nhà, bán đất, lừa gạt người thân, họ hàng để có tiền tiếp tục đầu tư vào nhằm gỡ lỗ.

Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Từ khẳng định chưa cấp phép cho bất cứ một sàn đầu tư Forex nào. Vì vậy, nếu bạn đang tìm hiểu về Forex là gì, muốn đầu tư vào thị trường này. Hãy dành thời gian tìm hiểu và tra cứu, rà soát các thông tin thật kỹ trước khi quyết định, đồng thời phải duy trì một thói quen giao dịch khoa học, cẩn trọng trước khi đưa ra mọi quyết định. Chúc bạn thành công!

Xem thêm các bài viết liên quan:

Forex – Phương thức đầu tư tài chính 4.0 hay chỉ là chiêu trò, những “cú lừa” dành cho nhà đầu tư

Trần Quốc Bình – 18050412

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *