Ngày nay, FOREX đang là một đề tài vô cùng nóng hổi với sự hóng chờ của rất nhiều các nhà đầu tư. Bởi có lẽ sức nóng của nó ngày một nóng hơn, nên tôi sẽ trình bày cho các bạn về một số hành vi mà có một số người ” nổi lòng tham ” lợi dụng FOREX đi lừa đảo.
Forex là gì và có bịp bợm không?
Như đã tìm hiểu, Forex thực tế là một thị trường giao dịch hợp pháp, và là thị trường có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Forex không phải lừa đảo nhưng vẫn tồn tại kẻ lừa đảo
Tại thị trường Việt Nam, Forex lừa đảo là một vấn nạn tương đối phổ biến. Một phần là đến từ những nhà đầu tư ham muốn lợi nhuận cao và không có sự hiểu biết, kiến thức. Những nhà đầu tư mới bắt đầu làm quen nên chuẩn bị cho mình những kiến thức vô cùng cần thiết để tránh những kẻ gian lợi dụng lừa đảo.
Forex liệu có phải là đa cấp?
Một trong những hình thức lừa đảo phổ biến nhất của Forex là đa cấp. Cách thức hoạt động của mô hình rất đơn giản. Họ lập một công ty giả danh công ty Forex. Công ty Forex giả này thay vì tập trung vào sản phẩm giao dịch, cung cấp công cụ hỡ trợ giao dịch như các sản phẩm uy tín thì họ triển khai mô hình đa cấp. Người vào trước sẽ dẫn nguoiwf theo sau để them hoa hồng, và sẽ chả có giao dịch thực tế nào
Những kẻ xấu lợi dụng Forex để lừa đảo nhà đầu tư.
-
Những tín hiệu giúp phân biệt chiêu trò lừa đảo của Forex
Bằng kinh nghiệm của những người đi trước cũng như tham khảo được từ sách báo, mình sẽ đưa ra một số tín hiệu cụ thể
- Siêu lợi nhuận, không có rủi ro
Giao dịch Forex vốn được biến có lợi nhuận lớn và tuy nhiên đi kèm theo là những rủi ro không hề nhỏ. Đánh vào lòng tham vô đáy của con người, những công ty Forex lừa đảo sẽ đưa ra mức lợi nhuận to lớn khổng lồ, và đi cùng với đó là cam kết như không rủi ro, không thua lỗ,…
- Không công khai, minh bạch chi tiết
Một sàn Forex uy tín sẽ công khai thông tin, giấy phép hoạt động. Còn những sàn Forex lừa đảo sẽ không làm vậy và bạn sẽ không thể kiểm tra được thông tin liên quan tới họ.
- Công thức giao dịch thành công
Một dấu hiệu của chiêu trò lừa đảo Forex đó chính là quảng cáo về công thức thành công 100%. Họ sẽ đưa ra công thức bừa bãi và các nhà đầu tư chỉ bỏ tiền vào mà không lo lắng thất bại. Đây là điều sai lệch khi thế chả có một công thức hoàn hảo nào cả. Các nhà giao dịch Forex phải thường xuyên thay đổi chiến lược áp dụng đa phần công thức vào nhiều trường hợp khác nhau
- Nền tảng giao dịch yếu kém
Một dấu hiệu của một sàn Forex lừa đảo đó là nền tảng giao dịch yếu kém.
15 thủ đoạn lừa đảo Forex – Đầu tư tài chính trá hình ở Việt Nam (tohaitrieu.net)
-
Hình thức lừa đảo của Forex? 9 hình thức đầu tư Forex lừa đảo phổ biến
Hình thức 1: Đa cấp Forex, mô hình Ponzi
Đây là một trong chiêu trò nổi tiếng và phổ biến nhất tại Việt Nam. Cách thức hoạt động rất đơn giản. Bạn tham gia và đầu tư tiền của mình vào mô hình. Tiền của bạn sẽ được hô biến thành lợi nhuận để chia cho người đến sau và cứ vậy họ lấy tiền người đi trước để chia cho người đi sau Thường các sàn này nhắm tới nhà đầu tư không có hiểu biết nhiều như người cao tuổi, hay những người ham lợi nhuận và dễ tin như lứa sinh viện
Giải pháp: Tìm hiểu kỹ cách thức hoạt động của công ty trước khi gia nhập công ty. Các dấu hiệu đa cấp dễ nhận biết.
Trong thời gian vừa qua có nhiều công ty Forex đa cấp đã bị phanh phui. Có thể kể đến như công ty GCFX, Lion Group
Hình thức 2: Phần mềm giao dịch lừa đảo
Các phần mềm lừa đảo thường sẽ “fake” lại các phần mềm nổi tiếng như MT4, MT5
Các phần mềm này có cơ chế hoạt động không công bằng, khiến các giao dịch của nhà đầu tư bị kiểm soát, rõ hơn là bị điều khiển. Từ từ rút hết số tiền trong ví của nhà đầu tư, và nhà đầu tư sẽ khó có thể biết là mình đang bị lừa
Ví dụ như trên mạng gần đây thường xuất hiện các phần mềm MT6 và đây là phần mềm lừa đảo dành cho các nhà đầu tư thiếu hiểu biết
Giải pháp: Lựa chọn phần mềm uy tín như MT4, MT5 hoặc độc quyền
Hình thức 3: Giả danh các sàn uy tín
Các sàn Forex uy tín thường ị những kẻ gian lệnh lợi dụng để giả danh. Họ đặt tên một thương hiệu hoặc Logo hoặc tên rất giống với sàn uy tín. Chỉ khác đi 1 ký tự rất nhỏ mà khó có thể lừa ra. Nếu nhà đầu tư không chú ý kĩ thì rất dễ bị nhầm lẫn. Ví dụ như Mitrade là một thương hiệu rất uy tín, nhưng bọn giả danh sẽ lấy cái tên như “ mi trade “ hay là “ mitrader” hay là “Mytrade”
Google thông thường sẽ hiển thị kết quả tin cậy nhưng tuy nhiên vẫn phải để ý dến địa chỉ của các sàn, các sàn Forex uy tín thường sẽ được bảo mật bởi SSL, cách phân biệt dễ nhất là phải có https trên đầu thanh website
Giải pháp: Kết hợp giữa việc kiểm tra thông tin kỹ lưỡng với việc nhận diện thương hiệu trên công cụ tìm kiếm. Kiểm tra kỹ tên miền và địa chỉ của Trang web. Sàn uy tín sẽ dược hiển thị nhiều hơn
Hình thứ 4: Giả mạo trang quản lý
Một hình thức lừa đảo rất tinh vi khác đã xuất hiện trên thị trường. Các sàn lừa đảo sẽ tạo một trang web liên kết của mình. Trang web này sẽ được giống trang web của bên cơ quan quản lý. Bạn sẽ thấy rằng trang đó được quản lý bởi tổ chức uy tín. Nhưng thực tế không phải vậy, trang quản lý đã được làm giả. Ví dụ đây là trang chủ của FCA, tổ chức uy tín của thế giới
Giải pháp: Hãy truy cập vào trang web quản lý chính gốc. Kiểm tra đường link dẫn từ sàn Forex có đúng là dẫn đến trang quản lý chính thống hay không
Hình thức 5: Bán tín hiệu ảo
Tín hiệu giao dịch là công cụ tuyệt vời trong giao dịch Forex. Các nhà đầu tư Forex thường dựa vào các tín hiệu để đưa ra quyết định đầu tư của họ. Kẻ gian đã lợi dụng điều này, các sàn lừa đảo sẽ quảng cáo và bán tín hiệu của họ với những lời thề rằng lợi nhuận nhanh chóng, tỉ lệ thành công 100%. Ngược lại theo yêu cầu của các tổ chức giám sát chính thức, sàn Forex uy tín đều phải cảnh báo rủi ro giao dịch.
Giải pháp: Kiểm tra và xác minh độ tin cậy của trang bán tín hiệu giao dịch. Xem kết quả, cách thức hoạt động của các công ty bán tín hiệu trước khi bỏ ra tiền để đầu tư
Hình thức 6: Robot giao dịch
Robot giao dịch là các hệ thống giao dịch theo 1 cơ chế tự động. Các hệ thống này đã được lập trình sẵn và thường được quảng cáo với lợi nhuận cao. Điều vô lý của các Robot là không cần theo dõi thị trường nhưng vẫn có thể giao dịch được. Và đó là điều hoàn toàn bất khả thi vì thị trường biến động rất khôn lường, và các Robot đơn giản chỉ đi copy giao dịch trước một cách ngẫu nhiên.
Giải pháp: không sử dụng Robot giao dịch
Hình thức 7: Ủy thác đầu tư
Lợi dụng lòng tốt của những người có tiền nhưng không có đủ quỹ thời gian để tìm hiểu
HÌnh thức lừa đảo này đã ra đời và đặc biệt dành cho những người mới tham gia vòa thị trường. Nhìn thấy lợi nhuận cao nhưng việc giao dịch quá phức tạp khiến họ dễ có suy nghĩ rằng sẽ ủy thức đầu tư. Họ sẽ tự xưng là người trader tràn đầy kinh nghiệm, chuyên gia đầu tư, và họ sẽ cầm tiền đầu tư biến mất
Giải pháp: Tìm hiểu kỹ thông tin cá nhân, lịch sử giao dịch và độ uy tín của người muốn ủy thác.
Hình thức 8: Lừa đảo bằng chương trình dạy đào tạo
Cũng như các thị trường khác thì lừa đảo chương trình đào tạo có ở nhiều nơi. Nhưng nhà đầu tư mới luôn cảm thấy khó khan trong việc tiếp cận vào thị trường. Và kẻ lừa đảo sẽ mạo danh là người thầy chuyên gia Forex với chi phí dạy không hề rẻ. Các lớp học được giới thiệu với lời hứa trở thành chuyên gia, có lợi nhuận ngay trong lúc học. MUốn học về forex bạn có thể học ở những trang web uy tín. Ví dụ như học đầu tư ở sàn Forex uy tín
Hình thức 9: Lừa đảo tài khoản Cent
HÌnh thức này là tinh vi nhất, do vậy các nhà đầu tư mới rất hay gặp phải. Tài khoản Cent là tài khoản được các sàn Forex thiết kế dành cho nhà đầu tư mới. Mục đích là khuếch đại số tiền nạp giúp nhà đầu tư có thể tham gia thị trường với mức nạp thấp. Ví dụ như bạn đầu tư 100$ vào tài khoản thì nhận 10.000$ vốn.
GIải pháp: hãy tự mình nạp tiền trực tiếp trên sàn Forex, không nên nhờ người khác .
Kết luận: Forex không phải lừa đảo, nhưng rất nhiều người đã lạm dụng Forex để đi lừa đảo người khác. Nhất là trong thời điểm nhà đầu tư Việt đang từ bước tiếp cận đến giao dịch ngoại hối. Việt Nam là một thị trường còn rất mời mẻ với nhiều người, không những thế các hình thức lừa đảo đã ngày càng tinh vi hơn khiến nhiều người dễ sập bẫy hơn.
Xem thêm những vụ Forex lừa đảo tại đây:
Xem thêm về Forex lừa đảo tại đây
Xem thêm về lật tẩy Forex lừa đảo tại đây
Sinh viên thực hiện: Trần Hoàng Đạt – 18050422 – QH2018E KTQT CLC 4
