Trong bối cảnh kinh tế không ổn định, vàng từ lâu đã được xem là một kênh đầu tư an toàn để bảo vệ giá trị tài sản. Đối với những nhà đầu tư mới, việc chọn vàng là một trong những cách dễ tiếp cận nhất. Nhưng làm thế nào để đầu tư vàng hiệu quả? Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng khám phá cách đầu tư “vàng” sinh lời hiệu quả.

1. Đầu tư vàng là gì?

Trước hết, vàng là một kim loại quý được sử dụng để chế tác trang sức, làm quà tặng và từng đóng vai trò là công cụ tiền tệ trước khi tiền giấy phổ biến. Trong phong thủy, nó biểu trưng cho quyền lực, sự giàu sang và thành đạt. Từ xa xưa, đây luôn là một sản phẩm tích lũy và là kênh đầu tư đáng tin cậy mà nhiều người lựa chọn. Bởi đặc tính không mất giá ngay cả trong thời kỳ bất ổn hay lạm phát, vàng tiếp tục khẳng định vai trò quan trọng trong việc bảo toàn tài sản.

Đầu tư vàng là việc thực hiện các giao dịch mua bán dựa trên biến động giá để thu lợi nhuận.

Hình thức này được coi là một kênh thay thế cho thị trường chứng khoán. Trong lịch sử, khi cổ phiếu sụt giảm, giá kim loại quý này thường có xu hướng tăng và ngược lại. Đây là do vai trò của nó như một nơi trú ẩn an toàn. Khi rủi ro trên thị trường tài chính gia tăng, nhiều người sẽ chuyển sang tích trữ tài sản này, dẫn đến giá trị của nó tăng lên.

Bạn có thể tham gia đầu tư thông qua việc mua thỏi kim loại quý, cổ phiếu của các công ty khai thác, hợp đồng tương lai, hoặc các quỹ ETF liên quan.

2. Lợi ích khi đầu tư vàng so với các hình thức đầu tư khác

So với chứng khoán, bất động sản hay tiền điện tử, vàng mang lại một số lợi ích đặc biệt như:

• Bảo vệ giá trị tài sản: Trong các thời kỳ lạm phát, khi giá trị của tiền tệ giảm thì giá vàng thường tăng, điều này sẽ giúp bảo vệ tài sản của nhà đầu tư hơn các hình thức khác.
• Ổn định trong dài hạn: Vàng thường không chịu sự biến động mạnh như chứng khoán hay tiền điện tử, khiến nó trở thành lựa chọn an toàn hơn trong bối cảnh thị trường tài chính biến động.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Bên cạnh việc đầu tư vào chứng khoán, đất đai… Bạn cũng có thể lựa chọn sở hữu vàng để đa dạng hoá đầu tư hơn.

Với những lợi ích trên, vàng là một lựa chọn hấp dẫn cho người mới bắt đầu tìm hiểu và bước vào con đường đầu tư.

3. Đầu tư vàng như thế nào?

Khi quyết định đầu tư, điều quan trọng là chọn được hình thức phù hợp với nhu cầu và mục tiêu của bạn. Có rất nhiều nhà đầu tư mới không biết đầu tư vàng nên mua loại nào, lý do là vì có nhiều cách đầu tư sinh lời từ việc mua truyền thống đến mua online hiện đại. Mỗi hình thức đều có những lợi ích và rủi ro khác nhau, hãy cùng tìm hiểu chi tiết nhé.

3.1. Đầu tư vàng miếng/thỏi

Vàng miếng hay thỏi là một trong những cách đầu tư sinh lời truyền thống và phổ biến nhất. Để mua vàng thì bạn phải ra các đại lý, những nơi bán vàng để tiến hành giao dịch và sở hữu dưới dạng miếng hoặc thỏi. Với phương thức này có những lợi ích cụ thể như:

• Bảo đảm giá trị: Vàng miếng thường có độ tinh khiết cao (99,99%) và được chấp nhận rộng rãi trên toàn cầu.
• Dễ dàng lưu trữ: Bạn có thể giữ vàng miếng tại nhà hoặc gửi vào két sắt ngân hàng.
• Thanh khoản cao: Vàng miếng có thể dễ dàng bán hoặc chuyển đổi thành tiền mặt khi cần.

Tuy nhiên, bạn cần đảm bảo an toàn khỏi mất trộm hoặc rủi ro khác. Bên cạnh khi mua vàng, bạn sẽ phải trả thêm phí gia công và chênh lệch giữa giá mua và bán nên bạn cũng cần so sánh giá của các bên để tránh bị mua quá mắc so với thị trường.

3.2. Đầu tư vàng online

Đầu tư vàng online hiện đang là hình thức khá được ưa chuộng, bởi bạn có thể dễ dàng mua bán mà không cần phải tốn thời gian hay lo lắng việc bảo quản. Đây là phương thức tiện lợi bởi bạn chỉ cần lên các ứng dụng/truy cập sàn giao dịch để tiến hành mua bán mà không phải ra tận cửa hàng. Hơn nữa, các sàn giao dịch vàng online thường có tính thanh khoản tốt, bạn dễ dàng chuyển đổi tài sản thành tiền mặt.

Tuy nhiên, cách đầu tư online cũng có nhược điểm từ sàn giao dịch, vì thế bạn cần chọn sàn giao dịch uy tín để tránh các vấn đề liên quan đến bảo mật và an toàn cho tài sản của bạn.

4. Những ai phù hợp đầu tư vàng?

Tuỳ vào khẩu vị đầu tư mà việc đầu tư vàng có thật sự phù hợp với bạn hay không, nếu khẩu vị đầu tư của bạn trùng với một số kiểu dưới đây thì bạn hoàn toàn phù hợp để bắt đầu vào con đường này:

4.1. Nhà đầu tư tìm kiếm sự an toàn

Nếu bạn là người muốn bảo vệ giá trị tài sản của mình trước những biến động lớn của thị trường tài chính hoặc đồng tiền, thì đầu tư vàng là một lựa chọn đáng cân nhắc. Nó phù hợp cho những ai ưu tiên sự ổn định hơn là lợi nhuận cao và sẵn sàng nắm giữ tài sản trong dài hạn.

4.2. Nhà đầu tư có tầm nhìn dài hạn

Vàng không phải là kênh đầu tư đem lại lợi nhuận cao trong ngắn hạn. Nếu bạn là người kiên nhẫn, có tầm nhìn dài hạn và sẵn sàng chờ đợi, đầu tư vàng có thể là một sự lựa chọn tốt. Vàng có thể không tăng mạnh trong vài tháng hoặc vài năm, nhưng theo thời gian dài thì có thể giữ được giá trị và thậm chí có thể tăng giá.

4.3. Nhà đầu tư muốn phòng lạm phát

Trong thời kỳ lạm phát khi giá trị đồng tiền giảm, vàng thường tăng giá, bảo vệ sức mua của bạn. Vì vậy, nếu bạn lo ngại về lạm phát hoặc sự mất giá của tiền tệ, việc đầu tư vàng có thể là một cách để bảo vệ tài sản của mình.

Xem thêm tại: Những ai phù hợp đầu tư vàng? 

5. Những yếu tố ảnh hưởng đến sự biến động của giá vàng

5.1. Tình hình kinh tế toàn cầu

Giá của kim loại quý này thường tăng trong những thời kỳ kinh tế bất ổn. Khi xảy ra khủng hoảng tài chính, chiến tranh, hoặc các biến cố lớn ảnh hưởng xấu đến nền kinh tế, các nhà đầu tư thường xem đây là nơi trú ẩn an toàn. Điều này làm gia tăng nhu cầu, đẩy giá trị lên cao. Ngược lại, khi nền kinh tế toàn cầu phát triển ổn định và các thị trường khác như chứng khoán hoạt động tốt, nhu cầu giảm có thể kéo giá xuống.

5.2. Tình hình cung cầu thị trường vàng

Như bất kỳ mặt hàng nào khác, giá vàng cũng chịu ảnh hưởng từ quy luật cung cầu. Khi nguồn cung giảm, giá trị thường có xu hướng tăng. Ngược lại, khi nhu cầu từ các ngành công nghiệp, trang sức hoặc đầu tư tăng, giá cũng sẽ tăng theo. Bên cạnh đó, các hoạt động giao dịch của ngân hàng trung ương cũng tác động đáng kể. Khi các quốc gia mua số lượng lớn kim loại quý này để dự trữ, giá thị trường sẽ tăng cao.

Xem thêm tại: Những yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng tại Việt Nam

6. 4 kinh nghiệm đầu tư “vàng” sinh lời hiệu quả

6.1. Đầu tư vàng miếng/thỏi

Để đảm bảo sinh lời khi mua vàng miếng hoặc vàng thỏi, bạn nên lưu ý các điểm sau:

• Chọn thời điểm mua và bán: Theo dõi sát sao các yếu tố thị trường, lạm phát và chính sách tiền tệ, vì đây là những yếu tố ảnh hưởng mạnh đến giá trị của kim loại quý. Khi kinh tế bất ổn hoặc lạm phát tăng cao, giá thường có xu hướng tăng, vì thế bạn không nên đầu tư vào thời điểm này. Hãy đợi kinh tế ổn định, khi giá hạ xuống mức hợp lý hơn, đây sẽ là thời gian thích hợp để đầu tư.
• Nên giữ lâu dài: Vàng thường được coi là tài sản có giá trị tăng dần theo thời gian. Nếu không cần tiền gấp, bạn nên giữ loại tài sản này trong dài hạn. Dù thị trường có biến động, kim loại quý vẫn giữ được giá trị tốt nhất so với nhiều kênh đầu tư khác, giúp bạn an tâm hơn khi nắm giữ lâu dài.
• Phân bổ tài sản: Để giảm thiểu rủi ro, không nên đặt toàn bộ tài sản của bạn vào vàng mà hãy chia nhỏ vào nhiều loại hình đầu tư khác nhau. Phân bổ hợp lý sẽ giúp bạn linh hoạt hơn khi cần điều chỉnh chiến lược đầu tư theo sự biến động của thị trường. Đầu tư vào vàng chỉ nên chiếm một phần trong kế hoạch tài chính tổng thể của bạn.
• Mua từ nhà cung cấp uy tín: Hãy chắc chắn mua từ các cửa hàng có uy tín, cung cấp giấy chứng nhận chất lượng và nguồn gốc rõ ràng. Điều này giúp bạn tránh rủi ro mua phải sản phẩm kém chất lượng hoặc giả mạo.
• Kiểm soát chi phí giao dịch: Khi mua bán vàng, sẽ có những chi phí phát sinh như phí lưu trữ, gia công hoặc giao dịch. Vì vậy, bạn cần tính toán kỹ các khoản này để đảm bảo mức giá mua vào hợp lý, từ đó tối ưu hóa lợi nhuận.

Ngoài ra, bạn cũng cần lưu ý rằng vàng thỏi là lựa chọn phù hợp cho những ai đầu tư số tiền nhàn rỗi lớn và muốn đầu tư lâu dài, an toàn. Với trọng lượng lớn hơn vàng miếng, thỏi thường có chi phí thấp hơn khi tính trên mỗi gram. Tuy nhiên, chi phí lưu trữ và bảo quản dạng này có thể cao hơn, nên bạn cần cân nhắc kỹ trước khi quyết định.

6.2. Mua vàng online

Sau đây là những kinh nghiệm để đầu tư hiệu quả khi giao dịch vàng online:

• Tận dụng các công nghệ dự báo thị trường: Khi đầu tư trực tuyến, bạn có thể truy cập nhiều công cụ phân tích và dự báo giá trị. Sử dụng biểu đồ, chỉ số kinh tế và các công cụ AI để nhận diện xu hướng thị trường, giúp bạn quyết định thời điểm mua hoặc bán một cách chính xác hơn.
• Cân nhắc giữa tài sản vật chất và tài khoản số: Bạn có thể chọn mua vàng dưới dạng vật chất (như thỏi hoặc miếng) hoặc đầu tư vào tài khoản số hóa. Hình thức tài khoản số không yêu cầu lưu trữ vật lý và thuận tiện cho giao dịch nhanh chóng, trong khi vật chất thường được xem là phương án bảo toàn tài sản cao hơn. Lựa chọn hình thức phù hợp sẽ giúp bạn tối ưu hóa thời gian, công sức và chi phí.

• Tận dụng các chương trình khuyến mãi: Nhiều nền tảng giao dịch online thường tổ chức ưu đãi, giảm phí hoặc tặng các phần thưởng khi bạn đầu tư đủ số tiền nhất định. Hãy theo dõi các chương trình này để có cơ hội giao dịch với lợi ích cao nhất.
• Theo dõi xu hướng quốc tế: Vì kim loại quý này là tài sản toàn cầu, biến động giá thường gắn liền với các sự kiện kinh tế, chính trị quốc tế. Khi giao dịch online, bạn có lợi thế tiếp cận thông tin này dễ dàng hơn. Cập nhật thường xuyên tình hình thế giới sẽ giúp bạn tận dụng cơ hội từ các biến động lớn trên thị trường.
• Kiểm tra khả năng rút tài sản vật chất: Nếu bạn muốn nhận vàng dạng vật chất sau khi giao dịch online, hãy tìm hiểu xem nền tảng có hỗ trợ dịch vụ này không, điều kiện rút như thế nào và chi phí liên quan ra sao. Điều này sẽ giúp bạn cân nhắc và đưa ra quyết định hợp lý giữa đầu tư vào dạng vật chất hay số hóa, đồng thời tối ưu hóa lợi nhuận trong dài hạn.

6.3. Mua cổ phiếu khai thác

Bên cạnh hai phương thức mua trực tiếp, bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác kim loại quý này. Lợi ích của hình thức này là khi giá vàng tăng, lợi nhuận của các công ty khai thác cũng tăng theo, làm cho giá cổ phiếu của họ tăng.

Tuy nhiên, đầu tư cổ phiếu có thể rủi ro hơn so với việc sở hữu tài sản vật chất như thỏi, nhẫn, hoặc miếng, vì giá cổ phiếu còn chịu tác động từ hiệu suất kinh doanh của công ty. Để đảm bảo sinh lời, bạn nên theo sát tình hình kinh doanh của các doanh nghiệp và lựa chọn công ty phù hợp với khẩu vị đầu tư, giúp tối ưu hóa lợi nhuận.

6.4. Đầu tư vàng qua EFT

Quỹ ETF vàng là một trong những cách đầu tư mà không cần sở hữu trực tiếp tài sản vật chất. Thay vì mua vàng thỏi hoặc miếng, bạn đầu tư vào quỹ, nơi sẽ thay bạn mua và nắm giữ tài sản này. Hình thức này giúp bạn dễ dàng tiếp cận thị trường mà không phải lo lắng về việc lưu trữ hay bảo quản. Ngoài ra, quỹ ETF có tính thanh khoản cao, cho phép bạn mua bán dễ dàng trên thị trường chứng khoán.

Để đầu tư hiệu quả qua ETF, bạn cần hiểu cách hoạt động của quỹ và theo dõi sát sao xu hướng giá, vốn chịu ảnh hưởng từ lạm phát, chính sách tiền tệ và các sự kiện kinh tế toàn cầu. Nguyên tắc cơ bản là mua khi giá thấp và bán khi giá cao, kết hợp phân tích biểu đồ kỹ thuật để xác định thời điểm thích hợp.

Đồng thời, hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư thay vì tập trung vào một sản phẩm duy nhất để giảm thiểu rủi ro. Bạn cũng cần chú ý đến các khoản phí quản lý của quỹ để tối ưu hóa lợi nhuận. Đầu tư vào kim loại quý thường mang lại lợi ích dài hạn, vì vậy sự kiên nhẫn và bình tĩnh trước những biến động ngắn hạn của thị trường là rất quan trọng.

Kết luận

Đầu tư vàng là một kênh tài sản lâu đời và an toàn, giúp bảo vệ giá trị tài sản trước những biến động của nền kinh tế. Hy vọng qua bài viết sau bạn đã biết cách đầu tư cho người mới bắt đầu, dù bạn lựa chọn đầu tư vàng vật chất hay giao dịch trực tuyến, sự kiên nhẫn và am hiểu thị trường sẽ giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Hãy luôn theo dõi sát sao diễn biến thị trường và cân nhắc chiến lược dài hạn để đạt được thành công trong việc biết cách đầu tư hiệu quả nhé.

Sinh viên thực hiện: Nguyễn Quỳnh Trang

Mã sinh viên: 21050341

Lớp: QH-2021-E QTKD CLC4

Mã lớp học phần: INE3014 4